Poslovanje sa deviznim računim regulirano je Zakonom o deviznom poslovanju (te izmjenama istog) koji između ostalog propisuje da je HNB ovlaštena donijeti akte kojima se regulirana cjelokupno poslovanje sa deviznim računima.

U skladu sa time HNB je donijela Odluku o postupku otvaranja i vođenja deviznih računa i deviznih štednih uloga rezidenata u banci (te izmjenu i dopunu iste) koja između ostalog u članku VII. propisuje da službena osoba mora identifircirati fizičku osobu i putem kojih dokumenata. Ukoliko nije prisutna fizička osoba koja je i otvorila devizni račun, može druga osoba obaviti potrebne poslove ali temeljem dokumenta koje je odobrilo nadležno tijelo.

Također, odredbama Zakona o deviznom poslovanju, čl. 64.st. 5 određeno je da ako se banka ne pridržava propisa (kojim je regulirna nadležnost HNB oko poslovanje sa deviznim računima rezidentata), ista mora platiti grdu kaznu:

Članak 64.

(1) Novčanom kaznom od 35.000,00 do 500.000,00 kuna kaznit će se za prekršaj banka:

......................
5. ako na račun nerezidenta primi u polog gotovinu u kunama, odnosno stranu gotovinu, kada to prema odredbama ovoga Zakona nije dopušteno, odnosno ako omogući podizanje gotovine u kunama i strane gotovine s računa nerezidenta protivno ovome Zakonu,

.....................